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多家信托公司遭遇窗口指导 家族信托市场可期

2019-07-11 09:31:39报告大厅(www.chinabgao.com) 【打印】 字号:T| T
主题词:信托资讯
  报告大厅摘要:狂飙突进的房地产信托业务收到监管层收紧信号,压力自然迅速传导至被管制对象——高杠杆、高周转的房企。它们或国内发债、出海发债,或卖股权、卖项目多方筹集资金,以平安渡过偿债高峰期。

  狂飙突进的房地产信托业务收到监管层收紧信号,压力自然迅速传导至被管制对象——高杠杆、高周转的房企。它们或国内发债、出海发债,或卖股权、卖项目多方筹集资金,以平安渡过偿债高峰期。

  多家信托公司遭遇窗口指导

  近年来的“吸金”大户,房地产信托领域正经历新一轮的监管调控。记者从多家信托公司内部获悉,部分房地产信托业务增速过快、增量过大的信托公司收到监管层窗口指导,要求提高项目风险管控水平,控制地产信托业务发展速度和规模。

  “至少有十家信托公司陆续收到窗口指导,被‘约谈’、‘警示’。”某信托公司管理人士透露。

  上述人士表示,各家公司收到的监管要求不尽相同,有的要求“自觉控制地产信托业务规模”,有的要求“三季度末地产信托业务规模不得超过二季度末”,甚至有个别公司要求“全面暂停地产信托业务”。

  记者了解到,银保监会对上述十家信托公司主要提出五点要求。一是,这些信托公司增强大局意识,严格落实“房住不炒”的总要求,严格执行房地产市场调控政策和现行房地产信托监管要求。二是,提高风险管控水平,确保业务规模及复杂程度与自身资本实力、资产管理水平、风险防控能力相匹配。三是,提高合规意识,加强合规建设,确保房地产信托业务稳健发展。四是,控制业务增速,将房地产信托业务增量和增速控制在合理水平。五是,提升受托管理能力,积极优化房地产信托服务方式,为房地产企业提供专业化、特色化金融服务。

  据悉,在“窗口指导”后,某涉房信托较多的信托公司紧急召开电话会议,要求三季度房地产信托规模较二季度“零新增”。其中,未备案项目、符合432的通道类业务、地产并购类项目全部暂停。

  “公司要求未来只能在旧项目结束后释放的规模做文章。”一位相关人士透露,公司将设立战略客户名单,未来释放出的规模将优先对战略客户供给。

信托资讯

  家族信托市场可期

  2019年已经准备传承安排的高净值人群达53%,首次超过尚未开始准备人群;随着家族信托作为传承工具的占比提升,超高净值人群对家族办公室的接受度和期许继续提高。

  随着财富的不断积累,高净值客户财富管理、传承问题颇受关注。回到信托‘财富管理’的本质,家族财富管理与传承将会成为信托公司财富管理业务的主要战场之一。

  银行系、券商系、信托系及第三方财富管理机构间竞争在持续,黄霄盈继续向记者分析,未来财富管理竞争会进一步加大。此外,随着信托公司加快“去通道”化,进一步发展主动管理业务,背后资金来源将越重要。

  高净值人群更希望财富管理机构能够根据各类资产的功能特征,利用其对不同市场风险的对抗能力,实现真正意义上的风险控制并提出定制化、实时跟踪市场变化的资产配置方案。

  中信信托财富管理部相关负责人告诉记者,信托公司可依托自身的投资决策体系以及投顾专业实力,为客户大类资产配置提供建议。针对委托资金实力达到一定门槛的客户,通过设立专户等模式,为客户提供定制化的投资方案。对于有财富传承等综合需求的客户,家族信托是更为综合化、定制化的财富管理方案。

  信托财富管理中心需将投资者与自身项目特点进行匹配,同时提高产品线种类从固定收益产品逐渐向货币基金、固定收益类、权益类、衍生品类等全谱系产品体系过渡。在资管新规下,市场领先的财富管理机构间竞争愈加激烈,服务差异也逐渐缩小。因此,如何在信托层面做真正意义的财富管理、寻求差异化发展,成为业内值得探索的问题。

  中信信托财富管理部相关负责人也对记者强调,财富管理中心的建设和扩张不是搞人海战术,也不是简单的招聘销售人员和铺设网点。在业务发展过程中,需要实现人才的高度专业化和多元化。信托财富管理人员不应该只是单纯的“销售人员”,而应该是真正意义上能够提供长期财富配置建议,甚至参与到被服务者的法律、税务、财务事务中去的“信托管家”。

  中融信托相关部门负责人告诉记者,信托公司需要根据客户的需求做财富管理,更好地打通资金端和资产端,为高净值客户量身定制满足其风险收益偏好的产品和服务方案,不再是原来的销售概念。

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